银行高管被控受贿1.8亿,家属花450万“运作”未果起诉索还

为了让赵鹏能被“轻判”,家属经过河南老乡王晓威介绍,找到老乡张雪枫 “运作”。2022年11月15日,赵鹏的妹妹赵昆拿来一份《借款合同》,让张雪枫及其前妻赵春焕签字。两人签字前,该份合同上已有赵鹏妻子李女士的签名和手印。《借款合同》显示,李女士通过指定账户借给张雪枫及赵春焕450万元,借款期限为3个月,未约定利息。

赵春焕收到该款后,交给王晓威50万元“介绍费”后,又转给老乡吕敏300万元,由吕敏具体去办理此事。

赵鹏被抓前是广州农村商业银行股份有限公司(下称:广州农商行)羊城支行高级副经理,妹妹赵昆当时担任兴业银行股份有限公司江门分行党委书记、行长,其后又调任兴业银行惠州分行党委委员、副行长。赵鹏被指控利用职务便利受贿1.84亿元,并违法发放贷款,涉案贷款资金高达12亿元。约大半年后,赵鹏被广州市中院判处有期徒刑15年。

因目的没达到,赵鹏家属要求张雪枫返还该笔费用。而此时经办人吕敏已经联系不上。今年8月,张雪枫前往郑州市公安局金水分局刑侦大队报案,称其被吕敏诈骗。目前,案件还在办理中。

赵春焕称,他们已于今年7月6日返还20万元,同月,赵鹏妻子李女士向珠海市香洲区法院提起诉讼,要求他们两人返还430万元借款。该案将于2024年1月11日在香洲区法院开庭审理。

针对此事,赵昆及王晓威均拒绝接受采访。

吕敏出具的《收条》,承诺该笔费用只作为赵鹏受贿案专用。本文图片均由受访者供图

银行副经理涉嫌经济犯罪被抓,其家属找老乡“活动关系”

广州市检察院于2022年12月23日作出的起诉书显示,赵鹏出生于1978年,系广州农村商业银行股份有限公司羊城支行高级副经理。2019年11月,赵鹏曾因危险驾驶罪被广州市海珠区法院判处免予刑事处罚。2022年4月2日,赵鹏因涉嫌违法犯罪被广州市荔湾区监委留置。同年9月30日,赵鹏被荔湾区公安分局刑事拘留。同日,荔湾区监委以赵鹏涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪向荔湾区检察院移送起诉。荔湾区检察院于同年11月8日上报广州市检察院。

赵鹏和妹妹赵昆是河南商丘人。赵鹏被抓后,赵昆通过老乡王晓威认识了河南开封人张雪枫。张雪枫今年38岁、无业,与王晓威一样都住在深圳。公开资料显示,彼时的赵昆也在银行任职,她担任兴业银行股份有限公司江门分行党委书记、行长。

张雪枫的前妻赵春焕告诉澎湃新闻,2022年11月15日,赵昆、王晓威及其女友、张雪枫和她一共5人,来到王晓威在深圳开设的一家会所。在王晓威的见证下,她和张雪枫与赵昆签署了一份《借款合同》。《借款合同》显示,赵鹏妻子李女士作为甲方,向张雪枫和赵春焕出借450万元,借款期限为3个月,自2022年11月15日起至2022(备注:笔误,应为2023)年2月15日止。资金由甲方指定账户打入赵春焕的银行账户。不过,该份《借款合同》并未约定利息。

赵春焕说,李女士那天并没有来,我们在《借款合同》上签字前,上面已经有李女士的签名和手印。

赵春焕提供的赵昆与张雪枫的微信聊天截图显示,《借款合同》签订当日的11时58分,赵昆添加了张雪枫的微信。当日15时30分,赵昆发文字信息说“已经转了”,张雪枫语音回复“收到了,姐”。

赵春焕介绍,吕敏是河南郑州人,曾是她邻居,听闻“家里有一些关系”。2022年11月15日,她与吕敏按照前述《借款合同》的模板,另签署了一份合同,内容为赵春焕向吕敏出借300万元。银行转账信息显示,当日20时30分,赵春焕向吕敏指定的账户转账300万元。吕敏则出具《收条》,并在《收条》上承诺“此款只作为赵鹏受贿案专用”。次日10时46分,赵春焕又向王晓威指定的账户转账50万元。

赵春焕称,至此,赵昆交给张雪枫450万元“办事款”分配完毕:王晓威收取50万元介绍费,吕敏收取300万元“专用款”,张雪枫保留100万元。

赵昆与张雪枫的聊天对话截图。

中间人承诺仅判五年以下,甚至“判三缓四”

款项到位后,张雪枫作为中间人,分别与赵昆、吕敏沟通案件办理情况。

赵昆与张雪枫的微信聊天截图显示,2022年11月17日,赵昆询问“有无进展”,张雪枫回复说:“明天下午去见领导,电话里不让说。”此后,双方多次在微信上沟通情况。12月7日,张雪枫表示“起诉建议书改了后会第一时间通知”,“所有的事情都安排妥当了,就等起诉了”。12月22日,赵昆再次叮嘱张雪枫,“明天就是移送起诉的时间了,你要和那边一定确定好,移送法院就一锤定音,没有回头了”。张雪枫则宽慰赵昆:“这边人家也承诺咱了,咱就等结果就行了,会达到咱想要的结果的。”

但是,事情的进展并未向这几人期待的方向发展。起诉书显示,检方指控赵鹏在2013年至2021年期间,利用其担任广州农商行上海业务中心风险总监、广州农商行授信审批部主持工作的副总经理职务上的便利,为相关公司向广州农商行申请融资贷款等提供帮助,单独或伙同他人非法收受相关公司给予的财物共计人民币超1.84亿元;检方还指控,赵鹏在2018年至2019年违法发放3笔贷款,涉及贷款资金12亿元。广州市检察院认为,赵鹏身为国家工作人员,利用职务上的便利,为他人谋取利益,非法收受他人财物,数额特别巨大,应当以受贿罪追究其刑事责任;赵鹏身为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。

尽管起诉的内容及涉案金额没有任何变化,赵昆还是选择继续相信张雪枫及吕敏。2023年1月12日,赵昆称案件已经分配到法官手上了,向张雪枫询问下一步安排。此时的张雪枫仍向赵昆打着包票:“都已经安排好了,检察官跟法官都已经沟通过了,按咱预期目标来做!结果都已经定了,你放心就好了!”赵昆又问:“确定5年之下吧?”张雪枫回称,“确定五年之下不会变。”4月21日,赵昆再次问(判决)结果是否是5年以内,张雪枫说,“最坏的结果是七年以下。”

到了5月5日,赵昆开始动摇。他质问张雪枫找的人到底有没有能力,别耽误事。张雪枫告诉赵昆,吕敏那边说,有很大希望能“判三缓四”,6月1日前,赵鹏就能取保出来。

以民间借贷提诉讼要求退还“办事费”

不过,后续情况未能、也不可能朝张雪枫和吕敏说的那样发展。

据重庆准的律师事务所律师陈晔介绍,按照我国刑法的相关规定,结合起诉书内容判断,如果赵鹏的行为最终被法院认定构成犯罪,单就受贿金额(高达1.8亿)来看,赵鹏的行为符合受贿数额特别巨大(300万以上)或者有其他特别严重情节的标准,起刑点就在十年。如果再考虑到违法发放贷款罪和危险驾驶罪的前科等情节,赵鹏根本不可能被判处缓刑。

2023年6月12日,广州市中院开庭审理赵鹏犯受贿罪、违法发放贷款罪一案。赵鹏不仅未能在6月1日之前“出来”,就连开庭日期都是赵昆告诉张雪枫的。

此时,赵昆的工作发生变动:6月9日,赵昆不再担任兴业银行江门分行党委书记、行长,调任兴业银行惠州分行党委委员、副行长。

赵春焕称,赵鹏一审被判处有期徒刑15年。因其手上没有判决书,她并不清楚判决的准确日期,但应该就是六七月份的事情。

这样的结果对于赵昆来说,钱花了,事情却办砸了。赵昆开始让张雪枫退钱,张雪枫又找吕敏和王晓威退钱。7月6日,按照赵昆的要求,张雪枫通过赵春焕的账户向李女士账户转账20万元。

同日,赵昆前往赵春焕家中,在王晓威一名朋友的见证下与赵春焕签订了《借款合同补充协议》,约定剩余的430万元在7月9日前归还,利息按年利率10%计算。因当日张雪枫正在河南寻找吕敏,他回到家后在《借款合同补充协议》上补签了字。

因张雪枫未能在7月9日前归还430万元,李女士向珠海市香洲区法院提起民事诉讼,要求张雪枫和赵春焕返还430万借款本金及29万余元利息。澎湃新闻获悉,该案将于2024年1月11日开庭审理。

因始终无法联系上吕敏,8月23日,张雪枫前往郑州市公安局金水分局刑侦大队报案,称其被吕敏诈骗,警方向张雪枫出具《受案回执》。赵春焕曾于12月19日向办案民警询问案件进展,民警口头答复称,目前尚未找到吕敏。

中国执行信息公开网信息显示,吕敏于2017年2月因未履行生效法律文书确定的义务(偿还欠款600万元)被列为失信被执行人。

赵春焕称,张雪枫于2023年11月17日因涉嫌拒不执行判决、裁定罪被郑州市公安局金水分局刑事拘留。此外,王晓威于2023年12月26日告诉她,对于50万元介绍费,王晓威将直接退还给赵昆。

澎湃新闻赵昆系中国政法大学法学专业毕业,为何她会去相信所谓的“关系”?记者多次联系赵昆,未获其回应。此外,王晓威拒绝就此事进行回应,也未告知其是否已退还赵昆50万元。